U8票據(jù)拆分應(yīng)用方案

背景介紹：

一、 政策背景

根據(jù)上海票交所《關(guān)于實(shí)施系統(tǒng)融合有關(guān)工作的通知（票交所發(fā)〔2022〕99號(hào)）》的通知，上海票交所將于2023年底完成新老電票切換。通知的要點(diǎn)包括：一、要求從現(xiàn)在開(kāi)始，老電票開(kāi)票的到期日不晚于2023年12月31日；二、自2024年1月1日起，市場(chǎng)參與者統(tǒng)一通過(guò)新一代電票系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)；三、老電票系統(tǒng)于2024年1月28日停止提供直連服務(wù)，對(duì)于存量仍未結(jié)清業(yè)務(wù)將通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)遷移到新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理。

 

二、 新一代票據(jù)系統(tǒng)

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是上海票據(jù)交易所建設(shè)的綜合性票據(jù)業(yè)務(wù)平臺(tái)，將原電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）和中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)（CPES）進(jìn)行了融合，實(shí)現(xiàn)了一個(gè)系統(tǒng)、一套接口功能兼容紙電票據(jù)全生命周期業(yè)務(wù)流程。

1、創(chuàng)新票據(jù)簽發(fā)方式，支持出票人簽發(fā)以標(biāo)準(zhǔn)金額票據(jù)（0.01元）組成的票據(jù)包。票據(jù)（包）金額與子票區(qū)間相對(duì)應(yīng)，即票據(jù)（包）金額=子票區(qū)間*標(biāo)準(zhǔn)金額。

2、分包流轉(zhuǎn)：持票人在辦理票據(jù)的背書(shū)轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押、存托等業(yè)務(wù)時(shí)，可將持有的票據(jù)包按實(shí)際金額分包使用。

  

新系統(tǒng)票面信息示例

票據(jù)號(hào)變化：票據(jù)號(hào)由票據(jù)包號(hào)和子票區(qū)間組成，票據(jù)包以票據(jù)包號(hào)標(biāo)識(shí)，票據(jù)包中的單張標(biāo)準(zhǔn)金額票據(jù)以子票區(qū)間標(biāo)識(shí)區(qū)分。

票據(jù)包號(hào)：新票據(jù)系統(tǒng)票據(jù)（包）號(hào)碼共30位，票據(jù)號(hào)碼第1位與第2位之間、第13位與第14位之間、第21位與第22位之間、第29位與第30位之間分別空一格。

 

 

票號(hào)第一位規(guī)則：金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)的票據(jù)，5為銀票，6為商票。通過(guò)供應(yīng)鏈平臺(tái)簽發(fā)的，銀票為7，商票為8。

子票區(qū)間則是一個(gè)數(shù)字區(qū)間，如果為“0”則表示這張票據(jù)不可拆分，如果是一個(gè)數(shù)字區(qū)間，比如1-1000000，則表示這個(gè)票據(jù)包的金額為10000.00元。

 

場(chǎng)景詳細(xì)描述：

1）票據(jù)找零 

票據(jù)找零是指出票人向供應(yīng)商背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)3500用以支付貨款，出票人所轉(zhuǎn)讓票據(jù)金額超出應(yīng)付款項(xiàng)2000部分，供應(yīng)商以較小金額票據(jù)1500背書(shū)轉(zhuǎn)讓給出票人的方式進(jìn)行差額找回，或是客戶(hù)向出票人背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)，票據(jù)金額3500大于出票人應(yīng)收款項(xiàng)2000部分，出票人以電匯方式進(jìn)行差額找回。 

 

（2）大票換小票 

大票換小票是指將自客戶(hù)收到的大額票據(jù)兌換為多張小額票據(jù)用于支付貨款，出票人進(jìn)行的換票均為換出大額票據(jù)，換入小額票據(jù)。出票人在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，會(huì)收到客戶(hù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收票據(jù)，由于出票人單筆銷(xiāo)售規(guī)模通常大于單筆采購(gòu)規(guī)模，因此一般收到的應(yīng)收票據(jù)票面金額較大，但對(duì)外支付所需款項(xiàng)的單筆金額較小。在此背景下，出票人通過(guò)大票換小票的方式來(lái)解決收到的票據(jù)票面金額與支付款項(xiàng)的金額存在錯(cuò)配的情況。 

 

注意：換票或找零業(yè)務(wù)必須擁有相對(duì)應(yīng)大小的票據(jù)并在系統(tǒng)中錄入該票據(jù)才能進(jìn)行。

因?yàn)槠睋?jù)的不可分割屬性，導(dǎo)致了存量票據(jù)與實(shí)際支付需求難以適合匹配，常常引起手中握有大量票據(jù)，卻因無(wú)符合支付款項(xiàng)面值的票據(jù)而無(wú)法支付的情況出現(xiàn)，浪費(fèi)了資源的同時(shí)，也增加了企業(yè)的資金成本。允許拆分票據(jù)的出現(xiàn)就是解決單張票據(jù)無(wú)法適配任意金額支付的需求。

新一代票據(jù)系統(tǒng)支持票據(jù)等分化后：

出票人A簽發(fā)給收款人B一張100萬(wàn)票據(jù)包。

B可在收到票據(jù)包后，根據(jù)實(shí)際付款需求自行拆分，例如可拆分成50萬(wàn)、30萬(wàn)、20萬(wàn)分別支付給C、D、E。

C又可自行拆分為15萬(wàn)、35萬(wàn)支付給F、G。

 

現(xiàn)在實(shí)現(xiàn)方式：

一、 補(bǔ)丁安裝

雙擊運(yùn)行點(diǎn)安裝，數(shù)據(jù)源選擇需要使用的賬套，該插件做了授權(quán)控制，使用需授權(quán)。

二、 補(bǔ)丁配置

新增加了四個(gè)字段，在票據(jù)拆分配置里面選擇空余的自定義項(xiàng)，票據(jù)包號(hào)和子票區(qū)間需要長(zhǎng)度在60以上，點(diǎn)保存。注意做了拆分動(dòng)作之后該配置不能再更改。

 

在格式設(shè)置里面講對(duì)應(yīng)的自定義項(xiàng)顯示出來(lái)。

 

三、 票據(jù)錄入

 

票據(jù)包號(hào)+子票區(qū)間進(jìn)行唯一性校驗(yàn)。

拆分狀態(tài)：自動(dòng)回寫(xiě)，1為已拆分，0為未拆分。

母票ID：后臺(tái)關(guān)聯(lián)子票與母票的字段，可不顯示。

票據(jù)錄入審核后會(huì)生成收款單，收款單生成憑證：

借：應(yīng)收票據(jù)

貸：應(yīng)收賬款

四、 票據(jù)拆分

點(diǎn)擊商業(yè)匯票上的功能按鈕‘拆分‘。

 

       彈出拆分子票的窗口，點(diǎn)擊生單自動(dòng)生成子票票據(jù)，新生成的子票商業(yè)匯票是已收款狀態(tài)但不生成收款單。母票回寫(xiě)拆分狀態(tài)，后續(xù)不可再做業(yè)務(wù)處理，但可復(fù)制。

 

 

前期考慮到該票據(jù)不需要拆分，只需通過(guò)票據(jù)包號(hào)區(qū)別票據(jù)，子票區(qū)間允許為空。

 

跨月后需要進(jìn)行拆分時(shí)，可以補(bǔ)錄子票區(qū)間，并實(shí)現(xiàn)錄入開(kāi)始區(qū)間，根據(jù)票面金額自動(dòng)生成結(jié)束區(qū)間

 

五、 子票增行

 

默認(rèn)拆分成兩張，金額對(duì)半，點(diǎn)擊增行可以增加多張子票，子票區(qū)間隨著子票金額的修改而變動(dòng)，所有子票金額合計(jì)不能大于母票金額。

六、 關(guān)聯(lián)查詢(xún)

 

子票上點(diǎn)聯(lián)查母票可跳轉(zhuǎn)到已拆分的母票界面。

 

母票可直接關(guān)聯(lián)子票，了解拆分情況

 

七、 取消拆分

 

拆分后子票未做貼現(xiàn)、背書(shū)、結(jié)算等后續(xù)操作的，可以在母票點(diǎn)取消拆分，恢復(fù)拆分前狀態(tài)。

八、 票據(jù)列表

 

查詢(xún)條件‘票據(jù)狀態(tài)‘增加’拆分‘狀態(tài)，可查詢(xún)出所有已經(jīng)做了拆分的票據(jù)。